TradeDay QuickPay : payout quotidien dès le 1er jour

Introduction

Un profit split de 50 %, ça fait fuir. On a tous pris l'habitude des 80, 90 %, alors « moitié-moitié » sonne comme une arnaque. Sauf que sur le compte QuickPay de TradeDay, ce chiffre cache la vraie info : tu sécurises tes gains dès le premier jour, sans buffer ni cohérence ni jour minimum. Et quand tu regardes ce que les propfirms à matelas te prennent vraiment, le 50/50 affiché de QuickPay n'a plus rien d'effrayant. On déroule tout, chiffres à l'appui.

C'est quoi le compte QuickPay de TradeDay ?

QuickPay est le compte de TradeDay taillé pour le retrait rapide, l'une des nouvelles offres issues de la refonte de la gamme TradeDay 2.0. Une fois financé, il autorise un payout dès un seul jour de trading, sans buffer, sans règle de cohérence et sans jour profitable minimum. En échange, le profit split démarre à 50/50 sur la première tranche de gains. La version mise en avant ici : le QuickPay Intraday 50K.

Concrètement, voici ce que tu obtiens sur le QuickPay Intraday 50K. À l'évaluation, tu choisis ton type de drawdown (trailing intraday ou End of Day), avec une règle de cohérence à 30 %, un minimum de 5 jours de trading et un objectif de $3 000. Pas de frais d'activation.

Le point qui surprend : quel que soit le drawdown choisi à l'évaluation, le compte financé bascule toujours sur un drawdown trailing intraday. C'est un paramètre à intégrer dans ta façon de sizer, on y revient plus bas.

Un profit split à 50 %, vraiment ?

Oui, dans les faits. Le split de QuickPay marche par tranches selon ton solde retirable au moment du payout : la portion sous $4 000 part à 50/50, la portion au-dessus à 80/20. Mais avec un drawdown trailing de $2 000 et des retraits fréquents, tu ne franchis quasi jamais ce seuil. Tu restes donc presque toujours en 50/50.

Détaillons le mécanisme, parce que c'est là que tout le monde se trompe. Le seuil de $4 000 n'est pas un cumul historique de tout ce que tu as gagné depuis le début. C'est un seuil figé qui se réévalue à chaque retrait, sur ton solde retirable du moment. Tant que ce solde reste sous $4 000, chaque dollar retiré est partagé moitié-moitié.

Et c'est précisément ce qui se passe pour le trader type. Le drawdown trailing de $2 000 t'incite à retirer souvent pour sécuriser, plutôt qu'à laisser gonfler un gros solde sur le compte. Résultat : ton solde retirable ne grimpe presque jamais au-dessus de $4 000, donc la tranche 80/20 ne se déclenche presque jamais. En pratique, QuickPay est un compte à 50 %. Autant l'assumer, et regarder pourquoi ce n'est pas un problème.

Sécuriser ses gains dès le jour 1 : pourquoi ça change tout

Parce que sur QuickPay financé, il n'y a aucun frein entre ton gain et ton compte en banque. Aucun buffer à constituer, aucune règle de cohérence à respecter sur le retrait, aucun jour profitable minimum. Tu gagnes, tu retires (à partir de $250). Et un détail change la donne sur le risque : après ton premier retrait, le drawdown se fige.

Reprenons depuis le départ. Le drawdown du compte financé est trailing intraday, à $2 000. Tant que tu n'as pas retiré, il suit ton équité vers le haut comme n'importe quel drawdown suiveur. Mais d'après le support de TradeDay (confirmé), une fois ton premier retrait effectué, le drawdown se fige : il ne traile plus, il ne bouge plus vers le haut.

C'est ça, la vraie valeur de QuickPay. Pas le pourcentage de split, mais le fait de matérialiser tes gains immédiatement, sans condition, sur un compte qui coûte $62.50. Le 50/50 n'est qu'un prix d'entrée pour accéder à cette mécanique. Et ce prix, tu le payes déjà ailleurs sans le voir.

Le « matelas » des autres propfirms = un 50 % caché

Beaucoup de propfirms imposent un buffer (un matelas) avant de te laisser retirer : tu dois d'abord constituer un coussin de gains que tu ne pourras jamais toucher. Ce coussin perdu, ramené à ce que tu retires vraiment, représente souvent un 50 % effectif. Sauf qu'il est caché, alors que QuickPay l'affiche.

Prenons l'exemple chiffré. Dans une firme à matelas, imagine qu'il faille constituer environ $2 000 de coussin avant le premier retrait, un coussin verrouillé que tu ne récupéreras jamais. Pour toucher $2 000 dans ta poche, tu dois donc générer $4 000 de gains : $2 000 bloqués dans le matelas, $2 000 retirés. Soit, en pratique, 50 % de tes gains qui ne te reviennent jamais. Exactement le même ratio que le 50/50 de QuickPay, mais sans le dire.

La différence ? QuickPay n'a aucun buffer. Tu retires immédiatement, dès le jour 1. Donc même à 50/50 affiché, tu n'es pas plus mal loti qu'une firme à matelas, et tu as ton cash maintenant au lieu d'attendre d'avoir rempli un coussin que tu n'encaisseras jamais. Vu sous cet angle, le split « repoussant » de QuickPay devient un atout. Si le sujet du drawdown te parle moyennement, le rappel sur le drawdown trailing face au End of Day remet les idées en place.

Pour qui ce compte est fait (et pas fait)

QuickPay est fait pour qui veut sécuriser des petits gains réguliers et se constituer une trésorerie, à risque limité. Ce n'est pas un compte pour devenir riche d'un coup. C'est un outil pour transformer de la régularité en cash retiré, et bâtir un budget pour scaler ou diversifier ailleurs.

Pour qui c'est clairement intéressant : le trader régulier qui veut encaisser du cash chaque semaine plutôt que de viser un gros payout théorique. Le débutant qui veut limiter sa mise ($62.50) tout en apprenant à retirer pour de vrai. Et celui qui veut se monter une balance de départ, un budget mensuel à réinvestir pour acheter d'autres comptes propfirm et diversifier.

Pour qui c'est moins adapté : si ton objectif est un gros split sur gros volume, là où chaque pourcent compte sur des milliers de dollars retirés, le 50/50 quasi permanent te coûtera cher. Dans ce cas, un compte classique à 80/90 % et plus gros drawdown sera plus rentable, au prix d'un cash moins immédiat. QuickPay est un compte de cash-flow régulier, pas un compte de gros coups.

Comment bien l'utiliser

La règle numéro un découle du drawdown trailing à $2 000 : size en micros. Un mini ES ou NQ bouge de plusieurs centaines de dollars par point, c'est bien trop gros pour un coussin de $2 000. Quelques ticks à contresens et ton compte est grillé. Les micros te donnent la granularité nécessaire pour encaisser le bruit du marché sans toucher ta limite.

La règle numéro deux : retire souvent. C'est tout l'intérêt de QuickPay. Dès que tu as un gain consolidé au-dessus de $250, sécurise-le. Tu matérialises ton cash, et tu figes ton drawdown après le premier retrait, ce qui clarifie ta marge de manœuvre pour la suite. Petit à petit, tu construis ta balance.

Garde l'évaluation en tête aussi : pour passer le compte, tu as 5 jours minimum, un objectif de $3 000 et la règle de cohérence à 30 %. Une fois financé, c'est cette mécanique de retraits fréquents en micros qui fait tout le boulot.

Verdict

QuickPay n'est pas le compte qui te rendra riche, et son split 50/50 n'a rien de glamour. Mais c'est l'un des comptes les moins chers du marché ($62.50 avec ANT) et c'est, dans les faits, le meilleur outil que je connaisse pour sécuriser du cash régulier : payout dès le jour 1, zéro buffer, zéro cohérence, drawdown qui se fige après le premier retrait.

Quand tu réalises qu'une firme à matelas te prend déjà 50 % de façon cachée, le 50/50 affiché de QuickPay devient un choix lucide plutôt qu'un sacrifice. Utilise-le pour encaisser régulièrement, te monter une balance, puis réinvestir dans d'autres comptes et diversifier. Pour comparer les coûts et les règles, passe par le comparateur de propfirms ; pour les détails, le guide TradeDay complet. Et si le payout quotidien t'intéresse au-delà de TradeDay, vois quelles propfirms paient au quotidien en 2026.

Questions fréquentes

Par Antouane Trading

Trader scalper sur futures Nasdaq depuis 2022, fondateur de MAPROPFIRM.FR. Je trade au quotidien des comptes propfirm en multi-comptes et je publie mes sessions en transparence. Retrouvez-moi sur YouTube et Kick.